MOOC 风险管理(河南科技大学)1451665196 最新慕课完整章节测试答案

金融风险管理概述（一） 随堂测验

1、单选题：
‎1.（）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。‍
选项：
A: 利率风险
B: 汇率风险
C: 法律风险
D: 政策风险
答案: 【 法律风险】

2、单选题：
‌2. 对风险进行分类可以把风险分为投机风险和纯粹风险，即可以获得收益的风险是投机风险，只能带来损失的风险是纯粹风险。下列陈述正确的是(  )。​
选项：
A: 利率风险是纯粹风险
B: 操作风险是纯粹风险
C: 流动性风险是投机风险
D: 声誉风险是投机风险
答案: 【 操作风险是纯粹风险】

3、单选题：
‍3. 海曼明斯基作为金融危机研究权威，其代表性理论是 (　　)。​
选项：
A: 金融不稳定性理论
B: 不对称信息理论
C: 资产价格定价理论 
D: 风险传染性理论
答案: 【 金融不稳定性理论】

金融风险管理概述（一）单元测试

1、单选题：
‌（  ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。‎
选项：
A: 利率风险    
B: 汇率风险
C: 法律风险
D: 政策风险
答案: 【 法律风险】

2、单选题：
‌对风险进行分类可以把风险分为投机风险和纯粹风险，即可以获得收益的风险是投机风险，只能带来损失的风险是纯粹风险。下列陈述正确的是(  )。​
选项：
A: 利率风险是纯粹风险
B: 操作风险是纯粹风险
C: 流动性风险是投机风险
D: 声誉风险是投机风险
答案: 【 操作风险是纯粹风险】

3、单选题：
‏海曼明斯基作为金融危机研究权威，其代表性理论是 (　　)。‏
选项：
A: 金融不稳定性理论
B: 不对称信息理论
C: 资产价格定价理论 
D: 风险传染性理论
答案: 【 金融不稳定性理论】

4、单选题：
‌查尔斯庞兹所发现，新借款项能够大于旧债所应支付的利息的现象是哪种借款人(　　)。‏
选项：
A: 避险性借款人 
B: 投机性借款人
C: 庞氏借款人
D: 抵押借款人
答案: 【 庞氏借款人】

5、单选题：
​（    ）是指由于客户、设计不当的控制体系、控制系统失灵以及不可控事件导致的各类风险。‎
选项：
A: 信用风险
B: 市场风险
C: 操作风险
D: 流动性风险
答案: 【 操作风险】

6、多选题：
​明斯基在金融不稳定性假说中把借款人分为三类，分别是(　　)。​
选项：
A: 基于未来现金流量、根据所预测的作补偿性融资的避险性借款人
B: 根据所测的未来资金丰缺程度和时间来确定和借款的投机性借款人
C: 需要滚动融资以新债偿旧债的庞氏借款人
D: 以自身财产作为抵押物的抵押借款人
答案: 【 基于未来现金流量、根据所预测的作补偿性融资的避险性借款人;
根据所测的未来资金丰缺程度和时间来确定和借款的投机性借款人;
需要滚动融资以新债偿旧债的庞氏借款人】

7、多选题：
‏下列说法正确的是(  )。‏
选项：
A: 信用风险是银行面临的外部风险之一
B: 信用风险是最古老也是最重要的一种风险
C: 信用风险存在于一切信用交易活动中
D: 信用风险属于系统性风险
答案: 【 信用风险是银行面临的外部风险之一;
信用风险是最古老也是最重要的一种风险;
信用风险存在于一切信用交易活动中】

8、判断题：
‌按金融风险主体分类，金融风险可以分为国家金融风险、金融机构风险、居民金融风险和企业金融风险。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

9、判断题：
‍庞氏骗局能够得以实现的原因在于，可以利用新投资者的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资(　　)。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

10、判断题：
‎证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的发行价全部销售给投资者的风险。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

金融风险管理概述（二） 课堂测试

1、单选题：
‎1.   旧车市场模型是关于什么的经典案例(　　)。‏
选项：
A: 信息不对称
B: 资产价格波动
C: 内在脆弱性
D: 风险传染
答案: 【 信息不对称】

2、单选题：
​2. 由于个人的不诚实、不正直或不良企图导致风险事故的发生的因素是 (答题答案：(   )​
选项：
A: 心理风险因素
B: 有形风险因素
C: 道德风险因素
D: 实质风险因素
答案: 【 道德风险因素】

3、单选题：
‏3.   由于交易双方信息不对称，出现市场交易信息产品平均质量下降的现象称为(　　)。‎
选项：
A: 正向选择
B: 反向选择
C: 逆向选择
D: 双向选择
答案: 【 逆向选择】

金融风险管理概述（二）单元测试

1、单选题：
‎旧车市场模型是关于什么的经典案例(　　)。‏
选项：
A: 信息不对称 
B: 资产价格波动
C: 内在脆弱性
D: 风险传染
答案: 【 信息不对称 】

2、单选题：
‍由于个人的不诚实、不正直或不良企图导致风险事故的发生的因素是 (答题答案：(   )‌
选项：
A: 心理风险因素 
B: 有形风险因素
C: 道德风险因素
D: 实质风险因素
答案: 【 道德风险因素】

3、单选题：
‏由于交易双方信息不对称，出现市场交易信息产品平均质量下降的现象称为(　　)。‏
选项：
A: 正向选择
B: 反向选择
C: 逆向选择
D: 双向选择
答案: 【 逆向选择】

4、单选题：
‌（  ）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。​
选项：
A: 凯恩斯
B: 希克斯
C: 马柯维茨
D: 夏普
答案: 【 马柯维茨】

5、单选题：
‎在损失发生前，运用各种控制手段，力求消除各种隐患，减少风险诱因，降低损失的策略属于: (  ‍
选项：
A: 风险融资
B: 风险控制
C: 风险转移
D: 风险补偿
答案: 【 风险控制】

6、多选题：
‌金融风险的特征是（）。‌
选项：
A: 扩散性
B: 波动性
C: 可控性
D: 损失性
答案: 【 扩散性;
波动性;
可控性】

7、多选题：
‏流动性较高的资产在二级市场表现出的特征有 （）‎
选项：
A: 较低的违约风
B: 较高的收益性
C: 较近的到期日
D: 较大的交易量
答案: 【 较低的违约风;
较近的到期日;
较大的交易量】

8、判断题：
​逆向选择和道德风险发展到极致，金融市场就可能崩溃并由金融市场进一步传导到实体经济中，整个市场崩溃(　　)。‏
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

9、判断题：
‏促使或引起风险事件发生或风险事件发生时，致使损失增加、扩大的原因或条件是风险因素。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

10、判断题：
​金融风险管理流程包括风险识别、风险度量、风险监测、风险管理策略、风险报告几个阶段。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

国际银行业风险管理的方法 单元测试

1、单选题：
‏Basel III框架中对流动性的监管设计主要是提出了流动性覆盖率（LCR）及净稳定融资比率（NSFR）两个监管指标，其对商业银行的约束下限是（）。​
选项：
A: 50%
B: 75%
C: 100%
D:  125%
答案: 【 100%】

2、单选题：
​在新资本协议第一支柱下，涉及哪些风险相关的资本计算要求？‎
选项：
A: 信用风险
B: 市场风险
C: 操作风险
D: 以上皆是
答案: 【 以上皆是】

3、单选题：
‏计算信用风险的资本要求主要有哪两种方法？‌
选项：
A: 标准法、内部评级法
B: 标准法、外部评级法
C: 现行法、内部评级法
D: 现行法、外部评级法
答案: 【 标准法、内部评级法】

4、单选题：
‏巴塞尔委员会属于哪个国际金融机构？‍
选项：
A: IMF
B: 世界银行
C: 亚洲开发银行
D: BIS
答案: 【 BIS】

5、单选题：
‎第三支柱下，信息披露的频率如何安排？​
选项：
A: 每季度进行1次
B: 每半年进行1次
C: 每年进行1次
D: 每两年进行1次
答案: 【 每半年进行1次】

6、多选题：
‌《第三版巴塞尔协议》的内容主要包括（）。‏
选项：
A: 严格资本要求
B: 建立国际统一的流动性监管框架
C: 缓解银行体系顺周期性
D: 防范系统性风险和关联性风险
答案: 【 严格资本要求;
建立国际统一的流动性监管框架;
缓解银行体系顺周期性;
防范系统性风险和关联性风险】

7、多选题：
‌中国银行实施新资本协议的特点是（）‌
选项：
A: 从战略高度重视并积极推进新资本协议工作
B: 建立有效的工作机制，加强项目管理和质量控制
C: 注重全面落实促进成果及时应用
D: 积极传播理念培育卓越的风险管理文化
答案: 【 从战略高度重视并积极推进新资本协议工作;
建立有效的工作机制，加强项目管理和质量控制;
注重全面落实促进成果及时应用;
积极传播理念培育卓越的风险管理文化】

8、判断题：
​巴塞尔协议3已经全面实施。‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

9、判断题：
‌在金融危机结束后，监管机构意识到资本数量比资本质量更为重要。因为资本数量能有效地增强银行资本工具吸收损失的能力。‌
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】

10、判断题：
​防范系统性金融风险的思想是在巴2中首次提出。‎
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】