MOOC 从零开始学做理财(河南师范大学新联学院)1454064168 最新慕课完整章节测试答案
第一章 个人理财概述
单元测验
1、单选题：
理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（ ）。
选项：
A: 接触客户，建立信任关系
B: 分析客户家庭财务现状
C: 明确客户的理财目标
D: 制定理财规划方案
答案: 【 接触客户，建立信任关系】
2、单选题：
理财规划服务中，具体操作的最终决策权在（ ）
选项：
A: 客户本人
B: 银行
C: 基金公司
D: 理财师
答案: 【 客户本人】
3、单选题：
下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。
选项：
A: 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。
B: 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
C: 税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案。
D: 通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的。
答案: 【 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。】
4、单选题：
王先生在第一年年初向某投资项目投入20万元，第二年年初再追加投资20万元，该投资项目的收益率为15％，那么，在第二年年末王先生共回收的金额为（ ）万元。(答案取近似值)
选项：
A: 49．45
B: 43．82
C: 47．62
D: 45．88
答案: 【 49．45】
5、单选题：
王丽同学的家长将50万元进行投资，年利率为10%，每半年计息一次，那么该项投资10年后的终值是( )万元。(答案取近似数值)
选项：
A: 133
B: 88
C: 130
D: 100
答案: 【 133】
6、单选题：
田羽两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率是8%，那么今年田羽需要拿出多少钱来进行投资?( )
选项：
A: 1.7147
B: 1.6854
C: 1.5467
D: 1.4751
答案: 【 1.7147】
7、单选题：
根据查表法，当n=8，r=6%时，所查得的复利现值系数为( )。(答案取近似数值)
选项：
A: 0.627
B: 0.630
C: 1.594
D: 1.587
答案: 【 0.627】
8、单选题：
生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。
选项：
A: 消费水平在一生内保持相对平稳的水平
B: 及时行乐、“月光族”
C: 大部分选择性支出用于当前消费
D: 大部分选择性支出存起来用于以后消费
答案: 【 消费水平在一生内保持相对平稳的水平】
9、判断题：
属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是销售储蓄存款产品。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
10、判断题：
家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是家庭衰老期。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】
随堂测验
1、单选题：
一般而言，对处于（ ）的投资者，其理财理念是稳健投资保住财产，合理消费以保障正常支出，投资以安全为主要目标。
选项：
A: 探索期
B: 退休期
C: 稳定期
D: 高峰期
答案: 【 退休期】
2、单选题：
家庭的生命周期不包括（ ）。
选项：
A: 家产衰老期
B: 家庭稳定期
C: 家庭形成期
D: 家庭成熟期
答案: 【 家庭稳定期】
3、单选题：
含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合（ ）的家庭。
选项：
A: 家庭形成期
B: 家庭衰老期
C: 家庭成熟期
D: 家庭成长期
答案: 【 家庭形成期】
4、单选题：
下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）
选项：
A: 探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期
B: 建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
C: 高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。
D: 维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
答案: 【 高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。】
5、单选题：
风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）生命周期阶段
选项：
A: 家庭形成期
B: 家庭成长期
C: 家庭衰老期
D: 家庭成熟期
答案: 【 家庭成熟期】
第二章 家庭财务状况分析
第二章单元测验
1、单选题：
小王单位的同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（ ）（2017年10月真题）
选项：
A: 赡养支出
B: 理财支出
C: 生活支出
D: 其他支出
答案: 【 其他支出】
2、单选题：
在家庭收支表中，下列属于工作收入的是（ ）。（2015年10月真题）
选项：
A: 企事业单位的承包经营所得
B: 财产租赁和转让所得
C: 财产继承所得
D: 特许权使用费所得
答案: 【 企事业单位的承包经营所得】
3、单选题：
下列选项中，不属于日常生活支出的有（ ）
选项：
A: 保费支出
B: 外出就餐
C: 交通费支出
D: 购买衣物
答案: 【 保费支出】
4、单选题：
小王领取了年终奖后，打算在海南岛买两套房产，一套供父母在冬天居住，改善父母的生活，另外一套打算委托小区物业出租，计划以后房产升值卖出赚钱。这两套房产的性质（ ）（2016年11月真题）
选项：
A: 均为自用性资产
B: 均为投资性资产
C: 分别为投资性资产和自用性资产
D: 分别为自用性资产和投资性资产
答案: 【 分别为自用性资产和投资性资产】
5、单选题：
某位客户的平均月支出10000元，一般而言紧急预备金额度最低不应低于（ ）元。（2017年10月真题）
选项：
A: 30000
B: 20000
C: 10000
D: 25000
答案: 【 30000】
6、单选题：
下列资产哪些属于增值性的自用性资产。（ ）
选项：
A: 自用住房
B: 股票
C: 债券
D: 投资性房产
答案: 【 自用住房】
7、单选题：
以下属于可配置投资性资产的有（ ）
选项：
A: 证券投资
B: 保单现金价值
C: 合伙企业的股权
D: 个人养老金账户余额
答案: 【 证券投资】
8、单选题：
债务负担率超过（ ）时，会影响客户家庭的生活品质。
选项：
A: 30%
B: 50%
C: 40%
D: 25%
答案: 【 40%】
9、判断题：
根据经验法则，资产负债率超过40%，对普通家庭而言就属于高了。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 错误】
10、判断题：
财务自由度越接近1或者大于1，表明理财收入已经基本能否覆盖生活支出，则财务自由度就越高。
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】